Somos su aliado estratégico en la constitución y puesta en marcha de entidades financieras, estamos presentes en cada etapa para asegurar un funcionamiento sólido y eficiente, pero sobre todo, plenamente alineado con la regulación vigente.
Lideramos y gestionamos integralmente el proceso para que su entidad financiera obtenga la autorización de constitución y funcionamiento ante la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC). Nuestro acompañamiento abarca desde el diseño del modelo de negocio, la elaboración de documentación técnica y jurídica, hasta la estructuración de los sistemas de gobierno, gestión de riesgos y cumplimiento normativo.
Nos aseguramos de que cada requisito sea atendido con precisión, facilitando la aprobación regulatoria y garantizando que su entidad inicie operaciones con total respaldo legal, operativo y reputacional.
Nuestro enfoque va más allá del cumplimiento.
Buscamos generar valor y construir una percepción sólida de su futura entidad desde la fase inicial, garantizando una fundación robusta para su éxito.
Aseguramos que cada aspecto del proceso refuerce la reputación, transparencia y sostenibilidad de la nueva entidad, permitiéndole posicionarse de forma sólida en el mercado financiero.
¿Cómo le apoyamos en esta etapa crucial?
Nuestra experiencia y conocimiento profundo del regulador nos permiten ofrecer una gestión integral que incluye:
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1. Diagnóstico Estratégico y Análisis de Brechas:
- Realizamos una evaluación exhaustiva de su proyecto y su nivel de preparación frente a todos los requisitos operativos de la SFC para la constitución.
- Identificamos brechas y áreas de mejora, estableciendo un plan de trabajo claro y un esfuerzo estimado para que cumpla con cada exigencia regulatoria.
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2. Diseño, Elaboración y Ajuste de la Documentación y Procesos Regulatorios: Optimizamos o construimos toda la documentación técnica requerida por la SFC, incluyendo:
- Manuales de Sistemas de Administración de Riesgos (SARO, SARLAFT, SARC, SARM, SARL), así como del sistema de control interno y de atención al consumidor financiero.
- Plan de Continuidad de Negocio (PCN) y Recuperación ante Desastres (DRP).
- Asesoramos en la definición y documentación de la Infraestructura Tecnológica y Operativa.
- Código de Conducta y Gobierno Corporativo
- Actividades Contratadas con Terceros, y toda la documentación específica exigida para la constitución.
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3. Gestión y Acompañamiento Estratégico ante la SFC:
- Gestionamos de manera proactiva las interacciones con el regulador, incluyendo mesas de trabajo y la atención a cada requerimiento y observación.
- Preparamos y acompañamos a su equipo.
Trámite de Licencia de Funcionamiento.
Una vez obtenida la autorización de constitución, el siguiente paso crucial es asegurar la licencia de funcionamiento de su entidad financiera. En Radix Soluciones, nos centramos en transformar su proyecto en una operación lista para el mercado, cumpliendo rigurosamente con cada exigencia operativa de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC).
Nuestra consultoría en esta etapa es integral y profundamente práctica, diseñada para que su compañía cumpla formalmente y opere con adecuadamente.
¿Cómo lo llevamos de la constitución a la operación?
Nuestros expertos lo guían en cada paso, asegurando la robustez operativa y el cumplimiento regulatorio:
1. Rediseño y Estructuración Operativa y Organizacional:
- Optimizamos la operación de su futura entidad, alineándola con su modelo de negocio. Definimos la estructura organizacional, roles y perfiles, asegurando el cumplimiento integral de los requerimientos funcionales exigidos por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC).
2. Preparación de Infraestructura y Gestión con Terceros:
- Asesoramos en la preparación técnica y operativa de la infraestructura, validando plataformas, sistemas y servicios tercerizados para cumplir con los estándares regulatorios. Nos aseguramos de que todos los contratos y controles externos estén en línea con las expectativas de la SFC.
3. Cierre de Documentación y Preparación para la Certificación:
- Ajustamos y completamos la documentación requerida para la obtención de la licencia. Capacitamos al personal clave, realizamos simulacros y pruebas funcionales para garantizar una presentación impecable ante la visita oficial del regulador.
- Realizamos preauditorías y simulacros realistas que reducen riesgos, corrigen debilidades a tiempo y elevan las probabilidades de éxito en la obtención de la licencia.
Nuestro acompañamiento experto le permite sentar las bases para un futuro exitoso, transformando la complejidad regulatoria en el punto de partida de su crecimiento.
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